O que dizem os participantes
Pessoas reais que decidiram entender suas finanças — e o que mudou depois disso
Nenhum relato aqui fala de enriquecimento ou de fórmulas. Falam de clareza, organização e de decisões mais conscientes.
← Voltar ao Início340+
Participantes formados
97%
Taxa de satisfação
14
Anos de atividade
4,8
Nota média nas avaliações
Depoimentos
O que os participantes disseram
Roberto Moraes
Ribeirão Preto · abr/2025
Fiz o curso de leitura de extratos depois de anos recebendo documentos do banco sem entender a metade do que estava escrito. Três semanas depois, reconheço cada lançamento e já identifiquei uma tarifa que estava sendo cobrada indevidamente. O material impresso ainda está aqui na minha mesa.
Curso: Leitura de Extratos
Sandra Figueiredo
Sertãozinho · mar/2025
O curso de fundos foi mais denso do que eu esperava — o que, olhando para trás, foi um ponto positivo. Aprendi a ler uma lâmina de fundo do zero e entendi finalmente a diferença entre taxa de administração e taxa de performance. O ritmo das cinco semanas foi adequado para assimilar tudo sem pressa.
Curso: Fundos de Investimento
João Almeida
Ribeirão Preto · abr/2025
Fiz o inventário patrimonial porque minha esposa e eu estávamos nos aproximando dos 60 anos e percebemos que não sabíamos onde estavam metade dos nossos documentos. Sete semanas depois, temos um binder organizado que cobre tudo. A sessão final com o instrutor valeu sozinha — discutimos pontos que nem sabíamos que precisávamos discutir.
Curso: Inventário Patrimonial
Lúcia Carvalho
Ribeirão Preto · mar/2025
O que mais me impressionou foi a turma pequena. Ficaram apenas dez pessoas, e em algum momento nas três semanas todos nós fizemos perguntas específicas sobre nossas situações particulares. Em uma sala maior isso seria impossível. O Carlos tem uma paciência genuína com quem ainda está aprendendo.
Curso: Leitura de Extratos
Marcos Oliveira
Franca · fev/2025
Eu tinha fundos na corretora havia anos sem entender direito o que estava acontecendo. O curso me deu um vocabulário — come-cotas, benchmark, volatilidade — que eu ouvia e não conseguia usar. O framework de comparação que recebi impresso ajudou bastante na hora de rever minha carteira depois.
Curso: Fundos de Investimento
Ana Teixeira
Ribeirão Preto · abr/2025
Procurei a Catavento depois de receber minha herança e não saber o que fazer com os documentos todos. O inventário patrimonial me ajudou a colocar tudo em ordem antes de qualquer outra decisão. O processo em si — sete semanas construindo o documento — foi terapêutico. Saí sentindo que finalmente tinha visão do que possuo e do que devo.
Curso: Inventário Patrimonial
Percursos em detalhe
Três histórias de participantes
Percurso 1 — Aposentado, 63 anos, Ribeirão Preto
Situação inicial
Recebia dois benefícios do INSS e tinha aplicações em quatro bancos diferentes, mas nunca conseguira juntar tudo em um lugar só. Não sabia quanto de fato recebia mensalmente nem onde estavam todos os seus investimentos.
Caminho percorrido
Fez o curso de leitura de extratos, depois o de inventário patrimonial. Em sete semanas de inventário, mapeou todos os ativos, organizou os documentos e produziu uma lista de contatos financeiros para a família.
Resultado
Identificou uma conta inativa com saldo em banco que havia esquecido. Seu binder de inventário está com o advogado responsável pelo planejamento sucessório. Relatou sentir "menos peso" ao pensar no futuro.
"Não sabia o que não sabia. O inventário foi o espelho que eu precisava."
Percurso 2 — Empresária, 51 anos, Sertãozinho
Situação inicial
Tinha uma carteira de fundos montada por gerente de banco. Recebia os relatórios mensais, mas não conseguia avaliar se o desempenho era bom ou ruim — nem comparar com alternativas.
Caminho percorrido
Fez o curso de fundos de investimento, com foco especial na análise de lâminas e na comparação de taxas. Trouxe os próprios documentos de suas aplicações para as sessões.
Resultado
Identificou que dois de seus fundos tinham taxa de administração acima da média sem justificativa de desempenho. Usou o framework aprendido para comparar opções e tomou decisões de reposicionamento com critério próprio.
"Deixei de confiar cegamente. Não porque aprendi a desconfiar — mas porque aprendi a avaliar."
Percurso 3 — Casal, 58 e 55 anos, Ribeirão Preto
Situação inicial
Ambos trabalharam a vida toda e acumularam patrimônio, mas nunca tinham discutido formalmente aposentadoria ou o que aconteceria com os bens em caso de imprevistos. O assunto era evitado.
Caminho percorrido
Participaram juntos do programa de inventário patrimonial. Desenvolveram o documento em conjunto, cada um contribuindo com informações do lado financeiro que gerenciava.
Resultado
O casal finalizou o inventário completo, descobriu que as coberturas de seguro de vida não estavam atualizadas e identificou a necessidade de uma consulta jurídica sobre a estrutura de um imóvel. Disseram que o programa facilitou conversas que haviam adiado por anos.
"Ter o documento na mesa tornou as conversas mais concretas. Deixou de ser assunto delicado."
Fale com a equipe
Como entrar em contato
Telefone
+55 16 3284-9176Endereço
Rua Tibiriçá, 514 — Centro
Ribeirão Preto - SP
Atendimento
Seg–Sex: 9h–18h
Sáb: 9h–12h
Tem interesse em um dos programas?
Verificar disponibilidade de vaga não implica nenhum compromisso. Basta entrar em contato.
Verificar Disponibilidade