Três programas — um caminho
Cursos pensados para a situação financeira real de adultos a partir dos 40 anos
Cada programa pode ser cursado de forma independente, mas juntos formam uma trilha completa: da leitura dos documentos ao planejamento patrimonial.
← Voltar ao InícioNossa metodologia
Como estruturamos os programas
Cada curso parte de documentos e situações reais — não de exemplos genéricos. A estrutura segue uma progressão pedagógica testada ao longo de 14 anos: primeiro a interpretação, depois a avaliação, por fim o planejamento. As turmas são pequenas para que cada sessão possa responder às perguntas que surgem da realidade de quem está na sala.
Documentos Reais
Cada participante traz seus próprios extratos e documentos como base de trabalho
Turmas Pequenas
Máximo de 8 a 10 participantes garante atenção individualizada
Material Impresso
Glossários e frameworks entregues para consulta permanente
Sem Venda de Produtos
Instrutor independente, sem parceria com instituições financeiras
Curso 1 — Leitura de Extratos Bancários e de Corretora
Duração: 3 semanas · Turma: até 10
Leitura de Extratos Bancários e de Corretora com Confiança
Um curso prático de três semanas em que cada participante traz seus próprios extratos — devidamente com dados sensíveis cobertos — e aprende a interpretar cada lançamento com a orientação paciente de um instrutor experiente. O programa cobre conta corrente, poupança, extratos de corretora e extratos do INSS. As turmas têm no máximo dez participantes, para que cada um receba atenção real. Inclui glossário impresso de referência.
O que você aprende
- Identificar cada tipo de lançamento no extrato corrente
- Entender a diferença entre crédito e débito, tarifas e IOF
- Ler a posição consolidada de uma corretora
- Interpretar o extrato do INSS e verificar contribuições
- Identificar cobranças indevidas ou inconsistências
Estrutura do programa
Semana 1 — Leitura de extrato corrente e poupança: lançamentos, tarifas, compensações
Semana 2 — Extrato de corretora: custódia, rendimentos, movimentações e eventos corporativos
Semana 3 — Extrato do INSS e revisão geral com dúvidas dos participantes
R$ 690
Reservar Vaga
Curso 2 — Fundos de Investimento Brasileiros
Duração: 5 semanas · Instrutor independente
Abordagem Considerada aos Fundos de Investimento Brasileiros
Um curso de cinco semanas que aborda o cenário muitas vezes confuso dos fundos de investimento nacionais: renda fixa, multimercado, ações, cambial e previdenciários. O programa analisa lâminas de fundo, divulgação de taxas, a diferença entre gestão ativa e indexada, e como comparar resultados líquidos de longo prazo. O instrutor tem duas décadas de experiência como consultor independente. Inclui framework impresso para comparação de fundos.
O que você aprende
- Ler e interpretar a lâmina de qualquer fundo
- Compreender taxa de administração, performance e come-cotas
- Distinguir fundos ativos de indexados e avaliar os custos de cada modelo
- Comparar fundos previdenciários (PGBL x VGBL) com outros veículos
- Aplicar um framework de análise para decisões futuras
Estrutura do programa
Semana 1 — Fundos de renda fixa: tipos, taxas e riscos
Semana 2 — Fundos multimercado e cambial: características e uso
Semana 3 — Fundos de ações: indexados versus ativos, benchmarks
Semana 4 — Fundos previdenciários: PGBL, VGBL e implicações fiscais
Semana 5 — Comparação prática com framework e revisão de carteiras dos participantes
R$ 1.620
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Curso 3 — Inventário Patrimonial e Plano Pessoal
Duração: 7 semanas · Turma: até 8 · Revisão final individual
Inventário Patrimonial e Plano Pessoal Completo
Um programa de sete semanas em que cada participante desenvolve um inventário patrimonial completo — um documento escrito e organizado que relaciona cada ativo, passivo, conta, localização de documentos e contato-chave — acompanhado de um plano familiar que contempla aposentadoria, seguros e aspectos sucessórios. As turmas têm no máximo oito participantes. Ao final, cada participante tem uma sessão individual de revisão com o instrutor. Inclui binder impresso completo.
O que você constrói
- Documento de inventário de ativos e passivos
- Mapa de localização de documentos importantes
- Lista de contatos financeiros e legais relevantes
- Plano de aposentadoria baseado na sua situação real
- Revisão de seguros e considerações de sucessão
Estrutura do programa
Semana 1–2 — Levantamento de ativos: contas, investimentos, imóveis, previdência
Semana 3 — Levantamento de passivos: dívidas, financiamentos, obrigações recorrentes
Semana 4 — Organização documental: localizações, cópias e contatos essenciais
Semana 5 — Plano de aposentadoria: projeções realistas e cenários
Semana 6 — Seguros e sucessão: revisão e gaps comuns
Semana 7 + Revisão individual — Finalização do binder e sessão privada com o instrutor
R$ 3.380
Reservar VagaQual curso escolher
Comparativo dos programas
Cada programa pode ser feito de forma independente. A sequência sugerida é do Curso 1 ao 3, mas não é obrigatória.
| Característica | Curso 1 — Extratos | Curso 2 — Fundos | Curso 3 — Inventário |
|---|---|---|---|
| Duração | 3 semanas | 5 semanas | 7 semanas |
| Tamanho da turma | Até 10 | Sem limite reduzido | Até 8 |
| Material impresso | Glossário | Framework | Binder completo |
| Documentos próprios usados | Sim | — | Sim |
| Revisão final individual | — | — | Incluída |
| Valor | R$ 690 | R$ 1.620 | R$ 3.380 |
| Indicado para quem | Quer entender seus extratos e documentos cotidianos | Tem ou considera investir em fundos e quer avaliar com critério | Quer organizar toda a sua vida financeira em um documento |
Padrões de condução
Protocolos comuns a todos os cursos
Privacidade em sala
Nenhum documento pessoal é recolhido, fotografado ou registrado. O participante tem controle completo sobre o que mostra.
Conteúdo atualizado
Os materiais são revisados anualmente. Taxas, normas da CVM e legislação previdenciária são verificados antes de cada nova turma.
Sem recomendação de produtos
Nenhum fundo, corretora, banco ou seguradora específica é indicado em sala. A formação ensina critérios, não soluções prontas.
Avaliação após cada turma
Cada participante avalia o programa por escrito. Os resultados orientam os ajustes da próxima edição.
Conformidade com a LGPD
O tratamento de dados dos participantes segue a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei 13.709/2018).
Calendário definido com os participantes
O horário das sessões é acordado com os inscritos antes do início de cada turma. Geralmente noturno ou manhã de sábado.
Investimento
Valores dos programas
Curso 1
Leitura de Extratos
R$ 690
por participante · pagamento à vista
- 3 sessões semanais
- Turma de até 10
- Glossário impresso incluído
Curso 2
Fundos de Investimento
R$ 1.620
por participante · pagamento à vista
- 5 sessões semanais
- Instrutor independente
- Framework impresso incluído
Curso 3
Inventário Patrimonial
R$ 3.380
por participante · pagamento à vista
- 7 sessões + revisão individual
- Turma de até 8
- Binder impresso incluído
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